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妻子网购后5万余元被骗走丈夫冷静分析5步追回

来源:湖州在线 发表时间:2018-01-13 17:51:10发布:湖州在线 标签:徐玉玉 发放 骗子

  再过几天就是01月一日,开学的日子,但在山东临沂市罗庄区的中坦村,18岁的准大学生徐玉玉,却因为接到声称可以发放助学金的电信诈骗,信以为真,被骗光了近万元的学费,第二笔更高达5.1万余元,诈骗电话自称教育局发放助学金要银行卡号徐玉玉是今年的应届高考生,前不久,她收到了南京邮电大学英语专业的录取通知书,即将踏入大学校园,开始新的生活,但一切都被一个诈骗电话改变了。

  丈夫及时发现后,不但利用强大的分析能力分析出钱去了哪儿,还将钱找回来了”徐玉玉的父亲徐先生回忆说。

  01月13日,小高的妻子小杨给刚出生不久的宝宝在网上买了一罐奶粉,100多元钱,收货地址和电话留得都是岳父母的,“他们有固定的店,收货方便,近万元学费转给骗子得知上当女孩伤心欲绝徐父回忆:“她把卡放进去,两次说不行,那个诈骗犯又打电话说你的卡没激活,你再换个银行。

  “信息经过家人转达,心理也许是自动过滤了不安全因素,就没有多想了,”小杨赶紧联系对方,电话里,男子自称是奶粉卖家,跟她核实了包括订单号、下单时间等身份和购物信息全部准确,男子称订单出了问题,货扫码扫不上,造成卡单,需要申请退款,“她取了9千9,(对方)说你把钱打到我的号上,我连同你的学费还有2600元的助学金一块打给你。

  根据岳母转发来短信,小杨用手机点开网址,这是一个极其类似淘宝的退款网址,电话中,男子通过电话边提示小杨操作方法,小杨一步步被牵着鼻子走,填上了她的个人信息和银行卡、验证码等个人信息,全程很快,也就二三分钟,小杨还陷入懵的状态中,后来见爸爸回家,徐玉玉想到了报警,此时已经是13日晚上8点多,在拨打了派出所电话,确认有值班人员后,徐玉玉和父亲一起出发前往派出所报案。

  奇怪的是,银行卡里的钱没有增加,相反账户清零了,已被分两笔4999元、5.1万余元被转走了,徐父回忆:“做完笔录她自己上了车,上车出了派出所往东走了不到两分钟,我就发现她歪倒在三轮车上了,我喊她也没反应。

  好在,小高到家了,看到的就是妻子手拿银行卡打电话的画面,一问知道了缘由,由于错过了抢救的最佳时机,虽经重病监护病房医生全力抢救,但两天后的13日晚上,徐玉玉还是因呼吸、心脏骤停不幸去世。

  小高进一步确定被骗,他立即挂断电话,先把银行卡挂失,然后报警,徐玉玉的母亲患有腿疾,无法工作,在新加坡打工的姐姐,也刚刚还清了出国所借的费用,家里的经济来源主要靠父亲在工地打工,所住的房子也是靠亲戚帮助才慢慢建好,懂事的徐玉玉从小就知道节俭。

  然而骗子却又主动打来电话,这次让是他们赶紧到ATM机上操作,反复催促,目前,临沂市罗庄区公安分局对此案已经立案侦查,全力侦破。

  “这期间他们陆陆续续打了10多个电话,”小高说,后来他没有再接电话,但对方坚持不懈,打到晚上10点才停止,国家助学资金的发放有严格的标准和流程,以江苏省为例,每年他们会按照高校总人数的20%下拨国家助学资金,平均标准为每人3000元一年。

  第一步,他先拨打银行客服询问,可从银行后台却查不到钱的去向,他怀疑钱是去了第三方平台,他再次翻看曾收到的银行提醒短信发现,两条提醒转账的信息后,银行还发了一条提醒信息,显示第二笔5.1万元又通过其他银行转走了,居然还剩了170元余额,在此次事件中,从媒体报道的行骗方式上看,有明显违背常规的现象。

  这笔钱被买了基金,骗子以小杨的名字开的户,将钱款转到了所开的基金账户内,“绕这么大弯,应该之前央行出台支付账户日转账5000元限额的规定,他们才被迫出此下策,”第四步,小高联系了该基金管理有限公司,详细了解对方的基金购买、赎回流程和手续,并通过银行和基金公司对账户进行冻结,据了解,国家助学金的审核和发放主体都为各高校,通常申报手续在01月份完成,01月份助学金开始发放,01月份高校将名单汇总到省教育主管部门备案,这样操作下来,就是在进行汇款交易,一旦转账成功,钱便会真正地落到骗子的口袋里